...助力保险销售1.6亿,蚂蚁财富推明星打造私募销售新格局

财富管理行业周报

292

期丨平安首席云端直播助力保险

销售

1.6

亿，蚂蚁财富推明星私募

FOF

打造私募销售新

格局

贝姐说丨本期要点

私募基金销售新格局，

蚂蚁财富集合多家明星私募推出

FOF

产品，普通投资者也可间接分享明星私募投资

成果。

保险线上营销新模式，拉近客户与产品的距离，

平安集团首席保险业务执行官陆敏云端直播

1

小时，助力保险销售超

1.6

亿元。

银行及信托业

机构动态丨

交行拿下私募牌照：五大行齐聚私募

下一个风口？

中国证券投资基金业协会披露，交通银行旗下债转股实施机构设立的私募交银资

本管理有限公司，已于

5

月

25

日完成私募备案登记。至此，“工农建中交”五

大国有行均取得私募牌照。（中国证券报）

行业趋势丨

P2P

借款人基本全覆盖，百行征信已收录个人信息主体超

8,500

万

百行征信是央行批准的、全国唯一一家拥有个人征信业务牌照的市场化个人征信

机构。截至

2020

年

5

月

22

日，其已拓展金融机构达

1710

家，签约信贷数据共

享机构近

1000

家，

百行个人征信系统收录个人信息主体超

8500

万人，

信贷记录

22

亿条。（券商中国）

贝塔小贴士：

百行征信累计收录

P2P

借款人

4,000

余万，基本实现

网络借贷人全

覆盖

，

P2P

借贷不再是个人征信的法外之地。

行业趋势丨

集合信托产品收益率连续

4

个月下降，年内或破

7%

今年以来，集合信托产品平均收益率逐月下降，已从

1

月份的

7.81%

降至

4

月份

的

7.62%

。目前看来，

5

月份平均收益率下行降至

7.5%

水平。目前信托产品收益

率仍是下滑趋势，存在破‘

7%

’的可能。（证券日报）

贝塔小贴士：

流动性充沛、非标业务受限导致信托收益率

持续下行

成为可能。同时市

场募集情况显示投资者

对中长期信托产品偏好减弱

。

保险业

行业趋势丨

前

4

月保费收入近

2

万亿元，健康险增速微降、车险增速转正

5

月

26

日，

银保监会网站发布前

4

月保险业经营数据。

保险业前

4

月实现原保费

收入

1.99

万亿元，同比增长

4.34%

。其中，产险公司保费收入

4,776

亿元，同比

增长

6.04%

，车险保费同比增长

0.49%

，由负转正；寿险公司保费收入

1.51

万

元，

同比增

3.81%

，

健康险保费增速

20.53%

，

较前

3

月的

21.58%

略有回落。

（中

国网财经）

业务前沿丨

陆敏云端直播

1

小时，助力保险销售超

1.6

亿元

5

月

27

日，中国平安在第

32

周年日之际，平安集团首席保险业务执行官陆敏，

在平安金管家直播代言“守护百分百”、“爱妻宝”、“平安福

20

”等明星保险

产品。据了解，累计观看人数达

102.9

万、观看人次

201.1

万，预估带来的客户

未来三个月转化保费达

1.6

亿元。（北京商报）

贝塔小贴士：

今年以来，平安人寿依托内外部直播平台，相继打造“明星直播月”、

“平安星生活”、“平安星计划”等活动，通过

优秀代理人直播

PK

等形式，布局

互

联网营销

、开展新上营销新模式。

业务前沿丨

人保健康推出护理险新产品

5

月

28

日，

人保健康新推出

“美好今生护理保险”

，

为客户提供残障护理保险金、

老年护理保险金、疾病身故保险金、残障护理豁免保险费、健康管理等保障与服

务。（和讯保险）

行情趋势丨

报告：疫情期间互联网保险转化率增长超

200%

5

月

29

日，腾讯微保联合复旦大学《后疫情时期中国保险需求的

18

大发现》显

示，在疫情的冲击下，

30

岁以上人以及女性投保人数占比呈显著增长，同时疫

情大幅推高了互联网保险的转化率。疫情之前，转化率较去年同期平均增长了

73%

；疫情期间，转化率较去年同期平均增长了

232%

。（蓝鲸财经）

延伸阅读：

保险需求与转化率受经济发达程度影响较大，人均

GDP

超过

1

万美元

/

人

的地区，在疫情期间，保费增长更显著。

在疫情后期，

最不发达地区

（人均

GDP

为

0.4-0.6

万美元

/

人的地区）

越来越多的

人开始“看到”保险。

30

岁以上人保险需求大增长，尤其是年龄集中于

35-38

岁

的

80

后，稳居保险购

买者的“

C

位”。

监管动态丨

银保监会：新能源车险将有专属条款

2019

年，国内承保新能源汽车车辆数为

347

万辆，仅占行业总承保汽车辆数的

1.4%

。银保监会表示，新能源车条款已初步征求过行业和有关专家意见，下一步

将继续修改完善，力争早日推出新能源汽车保险专属示范产品。（上海证券报）

基金券商业

监管动态丨

基金销售监管趋严，年内至少

9

家机构遭罚

针对基金销售违规行为，监管层的惩处力度持续加强。今年前

5

个月，有至少

9

家基金销售机构遭监管。业内人士表示，基金代销机构正处于

行业洗牌期

，部分

中小型机构需在牢守底线的基础上积极探索突破口，以避免被淘汰出局。（中国

基金报）

业务前沿丨

私募销售新格局来了，蚂蚁财富集合多家明星私募推出

FOF

产品

近期，不满足于单家私募担任投顾的模式，蚂蚁财富直接推出

FOF

产品，集合多

家明星私募。该

FOF

产品名为“天弘严选之股票全明星

FOF

”，目前已经推出三

期，集合了包括重阳投资、诚盛投资、丰岭资本、明达资产、中欧瑞博等

5

家股

票领域

头部私募

。（中国基金报）

延伸阅读：

除了阿里巴巴旗下的蚂蚁财富，腾讯旗下的理财通此前也试水高端专区，

推出

私募

FOF

产品

；

京东在

2016

年便推出定位高端金融服务的高端金融服务平台

“东

家财富”。

行业趋势丨

23

家基金公司申报新基建基金股票型

ETF

站上风口

目前参与新基建相关基金申报的基金公司共有

23

家，申报数量已经达到

33

只。

其中有

18

只产品名称直接命名为“某新型基础设施建设主题基金”或“某新基建

基金”

，

投资方向明确。

也有部分基金产品为细分产业基金，

产品名称中带有

“

5G

”

、

“人工智能”、“大数据”、“物联网”等。（中国经济网）

延伸阅读：

新基建是发力于

科技端的新型基础设施建设

，主要包括

5G

、大数据中心、

工业互联网、人工智能、特高压、新能源汽车充电桩、城际高速铁路和城市轨道交通

等七大领域。

行业趋势丨

新发基金连续十个月首募规模超千亿，权益类市场“爆款”频出

进入五月份，平静了一个月的新基金发行市场再次回暖，尤其是权益类新发基金

“爆款”频出

，多只新发基金“一日售罄”。数据显示，不出意外五月份新基金

发行规模将超千亿元，同时也将是

连续十个

新发基金首募规模超千亿元的月份，

今年前五月新发基金规模合计将超七千亿元。（中国网财经）

行业趋势丨

多家公开招募公募

REITs

人才，公募

REITs

项目筛选已经启动

作为未来参与公募

REITs

业务的主力军，多家基金公司已经在人才市场上招兵买

马，搭建业务团队。另外，目前公募

REITs

的项目筛选也已经启动，大型公募基

金也开始参与了，预计年底会有

10

至

20

个

REITs

基金会初步亮相

，这些项目来

自建筑、通信和交运等多个行业。（中国基金报）

业务前沿丨

上交所：研究引入单次

T+0

交易，适时推出做市商制度

上交所就

2020

年全国两会期间代表委员关于资本市场的建议回应称，“制度供

给”方面，上交所将加大股权激励制度的适应性，大幅提升科创公司对人才的吸

引力；适时推出

做市商制度

、研究引入单次

T+0

交易，保证市场的流动性，从而

保证价格发现功能的正常实现。（新浪财经）

贝塔小贴士：

“单次

T+0

”

是指日内买入后可卖出，或日内卖出后可再行买入，两个

方向均限操作

1

次。

T+0

交易制度最大的好处无非在于增加了市场的活跃度与流动

性，而且还能抑制过度投机，平抑不合理的股价波动，大幅提高恶意投机者的交易成

本。对于市场参与者来说是利好，但同时对参与者的交易能力和纪律提出了更高的要

求，中小投资者需要注意控制交易频率，不要频繁的快进快出加大摩擦成本。

金融科技

银行科技丨

曾刚、李重阳：商业银行数字化转型的路径

数字化转型的第一种模式是

“自建生态核心”

，比较适合大型国有商业银行或资

源雄厚的股份制商业银行以及背靠阿里巴巴、腾讯的网商银行、微众银行等。第

二种模式是

“战略生态合作”

型发展路径。比较适合全国性股份制商业银行和少

数头部城市商业银行和外资银行。第三种模式是

“参与生态分工”

模式，比较适

合新型互联网银行、外资银行，以及规模较小的城商行和农商行。

第四种模式我

们称之为

“传统细分深耕”

型，规模较小的城市商业银行或农村商业银行可以选

择这种路径。（

金融科技研究）

延伸阅读：

银行业数字化转型的“四化”加快了远程银行建设的步伐：一是

服务智能

化

，人工智能引领智慧客服建设，主要体现在智能语音导航、智能机器人、智能质检

等多方面；二是

渠道一体化

，电话与短信、、网银、手机银行等渠道协同；三是

数据应用化

，通过客户标签、画像、建模等分析，提升服务与经营能力；四是

业务场

景化

，通过创新营销模式，拓展营销渠道。

行业趋势

|

金融科技创业赛道的

11

个未来式

商业模式创新的本质是解决时间、空间和物质的稀缺性问题。解决时间、空间的

稀缺性，主要是期权化、开放化、碎片化、服务化、共享化等五种创新方向。解

决物质的稀缺性，主要有普惠化、定制化、智能化、平台化、分布化、脱媒化等

创新方向。（金融科技微洞察）

金融科技行业一周投融资动态

数据驱动型和风险分析型保险公司

EnvelopRisk

完成了

A

轮融资，

融资金额高达

600

万美元。该轮融资由

Alpha

Intelligence

Capital

主导。这笔资金将用于进

一步推动

EnvelopRisk

在机器学习和数据驱动领域的发展。

States

Title

Inc.

宣布公司于

C

轮融资中获得

1.23

亿美元资金。本轮融资由

Greenspring Associates

领投，市场对这家总部位于旧金山的初创公司的估值为

6.23

亿美元。

消费金融领域的科技服务商

惠瀜科技

，近期获得

5000

万元

A

轮融资，投资方为

同创伟业。惠瀜科技主要面向传统金融机构、商业银行、持牌消费金融公司，为

他们提供消费金融业务的基础设施服务，以及业务场景、风控、运营等。

（

36Kr

，

道口保险观察）

融资放大镜：

Envelop

Risk

是一家针对全球再保险市场的保险公司。

Envelop

Risk

公司具有人工

智能和数据分析领域资深的行业经验。在不到

3

年的时间里，

Envelop

Risk

已占据

网络再保险的主要市场。